사기 혐의로 케이맨 제도와 아부다비에서 금지된 호주 사업가가 이제 멜버른의 교외 주택 담보 대출 중개인에서 일하기 위해 이주했습니다.

Christopher Flinos는 "암호화폐 결제의 승인, 청산 및 결제를 위한 규제되고 준수되는 결제 솔루션"으로 자신을 소개하고 케이맨 제도에서 운영할 라이센스를 받은 글로벌 암호화폐 회사 Hayvn을 운영했습니다. 그러나 6월에 케이맨 제도 통화 당국(CIMA)은 그룹의 라이센스를 취소하고 Flinos 씨가 카리브해 조세 피난처에서 회사 이사로 활동하는 것을 금지했습니다. 이는 UAE 수도의 규제 당국이 그에 대한 심각한 사기 혐의를 발견하고 Hayvn이 자금 세탁 방지 규정을 준수하지 못했다고 밝힌 이후에 나온 것입니다.

Flinos 씨는 현재 그의 형인 Michael Flinos가 운영하고 호주 기업 규제 당국으로부터 라이센스를 받은 주택 담보 대출 중개인인 Balcombe Financial에서 일하고 있습니다. 그는 호주 증권 투자 위원회(ASIC)의 승인을 받을 필요 없이 법적으로 이를 수행할 수 있습니다.

시장 신호

Flinos의 사례는 불법 행위자들이 전통적인 금융 서비스를 통해 돈을 세탁하거나 합법성을 얻으려고 시도할 위험이 높아졌음을 시사합니다.
이는 호주의 주택 담보 대출 중개인 및 비은행 대출 기관에 대한 감독 강화 및 더 엄격한 규정 준수 요구로 이어질 수 있습니다.
이 상황은 규제 당국이 주요 금융 시스템으로의 암호화폐 관련 자산 흐름을 추적하고 통제하는 데 있어 직면한 어려움을 강조합니다.

이해관계자 영향

승자: 규제 당국 및 규정 준수 전문가, KYC/AML 솔루션을 제공하는 핀테크 기업. 패자: 평판 좋은 주택 담보 대출 중개인, 암호화폐 부문 투자자 및 소비자 (감독 강화로 인해).

조치 타임라인

즉시: 금융 기관은 암호화폐 배경이 있는 신규 직원 및 고객에 대한 실사 절차를 강화해야 합니다.
단기: AUSTRAC 및 ASIC과 같은 호주 규제 당국은 암호화폐 관련 연계가 있는 주택 담보 대출 중개인에 대한 감독을 강화할 수 있습니다.
장기: 디지털 자산 거래 및 고객 온보딩과 관련하여 주택 담보 대출 중개인에 대한 더 엄격한 규정 또는 지침이 도입될 수 있습니다.

위험 평가

규제 위험: 호주 금융 중개 회사는 암호화폐 활동과 관련된 위험을 적절하게 관리하지 못할 경우 더 엄격한 규정, 벌금 또는 라이센스 상실에 직면할 수 있습니다.
평판 위험: 금융 사기에 연루된 개인과의 연관성은 주택 담보 대출 중개 회사의 명성에 심각한 피해를 줄 수 있습니다.
시장 변동성: 지속적인 암호화폐 시장 변동성은 암호화폐 담보 가치에 영향을 미치고 주택 담보 대출 시장에 파급 효과를 일으킬 수 있습니다.

주요 지표

이 사건은 암호화폐 부의 흐름과 관련하여 전통 금융 부문에서 경계심을 높일 필요성을 나타냅니다.
호주의 암호화폐 소유는 여전히 세계 평균 이상이며, 지속적인 시장 관심을 보여줍니다.

지역적 관점

이 사례는 의심스러운 암호화폐 배경을 가진 개인이 어떻게 호주 금융 시스템에 통합되려고 시도할 수 있는지 보여줍니다. 멜버른은 집중적인 규제 초점에서 벗어나 재정비하기 위한 거점으로 선택되었습니다.

즉각적인 영향

금융 서비스에서 "암호화폐 세탁"의 가능성이 있으며, 중개인이 불법 자금의 관문으로 사용될 수 있습니다.
금융 기관은 신원 확인 및 실사 절차를 강화해야 합니다.

주목할 점

호주 금융 당국의 추가적인 집행 조치 및 조사를 예상하십시오.
주택 담보 대출 중개인에 대한 새로운 규정이 도입될 수 있습니다.
금융 기관은 암호화폐 관련 금융 범죄 퇴치를 위한 전문 부서를 설립할 수 있습니다.

분석

이 상황은 금융 범죄의 진화하는 환경과 신흥 위험을 완화하기 위한 규제 프레임워크 및 비즈니스 관행의 지속적인 적응 필요성을 강조하며, 특히 암호화폐가 전통 금융에 계속 통합됨에 따라 더욱 그렇습니다.